财报｜虚拟货币再度迎来强监管：约谈6家金融机构陆续关停国内比特币矿场

自5月18日起，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确要求各金融机构和支付机构不得开展虚拟货币相关业务。此后，监管部门再次严厉打击了比特币等虚拟货币交易的投机行为。

6月21日，据中国人民银行官网消息，中国人民银行相关部门近日采访了中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行。银行和支付宝就银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供服务的问题。（中国）网络科技有限公司等一些银行和支付机构。

事实上，今年以来，比特币、狗狗币等虚拟货币价格的暴涨暴跌，已经引起了投资者的不满。，引得监管一次又一次的出手。

严厉打击虚拟货币投机行为，央行约谈6家金融机构

近日，中国人民银行相关部门就虚拟货币交易投机服务问题约谈了5家银行和1家支付机构。

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，危害严重人民财产安全。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务。交易、清算、结算等产品或服务。

各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监测模型。提高监控识别能力；完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

对此，农业银行、建设银行、工商银行、支付宝、邮储银行、兴业银行相继发布公告，与虚拟货币划清界限。

建设银行、兴业银行表示，任何机构和个人不得使用在银行开立的账户充值虚拟货币交易资金及提取、购买或出售相关交易充值码等活动，不得使用在银行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值及提取、买卖相关交易充值码等活动。银行。转移与虚拟货币交易相关的资金。

中国工商银行和中国邮政储蓄银行表示，任何机构和个人不得利用该银行的账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

支付宝表示，将加强对商户的管理，严禁虚拟货币商户接入，并持续监控签约商户风险。一旦发现商家从事虚拟货币交易，将被列入黑名单，禁止后续合作。

炒作、非法集资、洗钱“币圈”乱象持续

禁止金融机构为虚拟货币提供服务，是切断虚拟货币交易和炒作活动的金融支付环节的重要举措。

公开资料显示，2017年因比特币暴涨，虚拟货币火了。2021年以来，比特币再次迎来大牛市电力部门对比特币挖矿，4月份达到6.48万美元的峰值，随后以太坊、狗狗币等一路飙升，引起消费者追捧。

在这些疯狂的暴涨背后，正如监管部门在《关于防范虚拟货币交易炒作风险风险的公告》中提醒的：“虚拟货币没有真实价值支撑，价格容易被操纵，存在虚假资产风险和经营失败。相关投机交易活动风险、投资投机风险等多重风险。” 普通投资者一不小心“入局”，极有可能面临“赔光”的风险。

除了炒作，更多不法分子利用虚拟货币进行集资、洗钱等违法活动。3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布了6起惩治洗钱犯罪典型案例，其中包括一起使用比特币的跨境洗钱案件。

据悉，不法分子将非法集资所得通过境外虚拟货币服务商和交易所，实现虚拟货币与法币的自由兑换，虚拟货币由此成为跨境洗钱的新手段。

财经分析发现，判决书网站上涉及“虚拟货币”的判决有1970条，涉及的罪名包括“诈骗罪”、“非法吸收公众存款罪”、“掩盖、隐匿犯罪所得”等。和犯罪所得。” 罪”等

国内高压矿山逐渐被“封堵”

值得注意的是，国内对虚拟货币的监管，不仅是为了打击虚拟货币交易，更是为了彻底封堵“挖矿行为”。

公开资料显示，以比特币为首的虚拟货币是通过特定算法的大量计算生成的虚拟加密货币。这个计算过程称为“挖矿”，用于获取比特币的计算机称为“挖矿”。矿机”。为了获取利润，一些公司开发了专业的比特币矿机。这些电脑一般都有专业的挖矿芯片，而且大多靠安装大量显卡来工作，耗电很大。因此，很多国内集中管理“矿机”的矿场位于水电站等电费极低的地区。

从环境的角度来看，明确禁止高能耗的“采矿行为”。5月21日，国务院金融委员会第51次会议明确提出，严厉打击比特币“挖矿”和交易。

此后，全国各地纷纷下发通知，全面取缔“挖矿行为”。

5月25日，内蒙古发改委发布《坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”的八项措施（征求意见稿）》，将有虚拟货币“挖矿”行为的相关企业和相关人员纳入相关规定。失信黑名单等

6月9日，青海省工信厅发布《关于全面关停虚拟货币“挖矿”项目的通知，严禁在各地区设立和审批各类虚拟货币“挖矿”项目。类似货币的“挖矿”项目被彻底关闭。

6月9日，新疆昌吉回族自治州发改委发布《关于立即停产整顿虚拟货币挖矿企业的通知》，要求新疆准东开发区管委会立即责令从事虚拟货币挖矿的企业”。企业必须在6月9日14:00前停产整顿，并将相关停产整顿情况报国家发展改革委。

6月12日，据媒体报道，云南省能源局相关人士证实，他们将按照《云南省能源局关于进一步加强比特币挖矿企业用电管理”。用电清理。

6月18日，四川省发改委、四川省能源局发布《关于清理关闭虚拟货币“挖矿”项目的通知》。为国网四川省电力公司，已对26个涉嫌虚拟货币“挖矿”项目进行查处，并向全国通报。“矿山”项目由有关市（州）政府牵头电力部门对比特币挖矿，国网四川省电力公司、四川省能源投资集团公司合作，将于6月20日前完成排查、清理和关停工作。

据媒体报道，6月20日0时，四川所有比特币等虚拟货币矿机集体断电。

据财经网报道，四川是全球最大的比特币挖矿中心，约有800万负载用于加密货币挖矿。然而，在国内监管的高压之下，一夜之间全部被驱逐。