用于多元化投资组合的 9 种加密货币

总结

无论是高市值区块链还是小型新项目，比特币以外的代币统称为“山寨币”。不同的山寨币/加密货币通常被视为多元化加密货币投资组合的重要组成部分。投资不同的优质加密货币可以降低投资组合的整体风险。投资不同类别的加密货币是一种审慎且负责任的投资策略。具体类别有：平台代币、稳定币、DeFi 代币，甚至是 meme 币。

简介

比特币是加密货币新闻中当之无愧的主角，但山寨币如今也可以在头条新闻中占据一席之地。无论是狗狗币反弹还是以太坊升级，在投资或交易加密货币时及时了解新闻是明智的。有这么多加密货币，你如何选择？让我们来看看不同加密资产类别的优质项目。

什么是山寨币/其他加密货币？

比特币以外的加密货币统称为“山寨币”。众所周知，比特币是加密货币行业的奠基人，其他货币和代币都是它的替代品。加密货币种类繁多，包括以太坊和币安币等“大盘”代币sol币会是下一个以太坊吗，以及新兴项目推出的代币。一般来说，提到山寨币，大家都会想到以太坊中的ERC-20代币和其他大型区块链中的原生代币。

为什么要投资山寨币/其他加密货币？

虽然比特币 (BTC) 的市值最高，并且是最知名的加密货币，但负责任的投资者应该拥有多元化的投资组合。因此，在投资加密货币时，需要购买其他不同的加密货币。将不同的代币和部门（如去中心化金融 (DeFi) 或 GameFi）分配给加密货币投资组合可以显着降低整体风险。即使比特币价格暴跌，其他加密货币投资仍然可以抵消部分损失。

平台令牌

一些区块链允许用户创建专有项目和代币，甚至是支持互操作性的区块链。以太坊是广受业界青睐的知名平台。其他平台也纷纷效仿，为各种新的创新项目提供基础设施。

以太 (ETH)

以太币是以太坊平台的原生代币，由 Vitalik Buterin 和团队联合创始人于 2015 年创建。以太坊是加密货币生态系统的重大技术变革，被誉为“第二代区块链之源”。

它采用比特币的去中心化原则，使用可编程代码来增加实用性。此类脚本称为智能合约，根据开发人员设置的规则自动执行和运行。智能合约不可篡改，只要开发者将其部署到区块链上，就无法更改。

以太币是以太坊区块链的实用代币。智能合约中的所有交易和交互都需要用户以以太币支付。为每个活动设置一定量的gas，以衡量所需的计算能力。与从不同钱包简单转移 ERC-20 代币相比，复杂的智能合约对应更高的汽油费。支付的 gas 费用也称为“基本费用”，具体取决于加入的区块。

您也可以为计划升级的以太坊2.0质押ETH以获得一定的利息。质押的 ETH 将继续锁定两年左右，直到以太坊 2.0 上线。以太币没有供应上限，但交易费用会被通缩机制破坏。

索拉纳 (SOL)

SOL 是 Solana 区块链于 2020 年 3 月发行的原生代币。Solana 专注于可扩展性，使用一种称为“历史证明”的新颖共识机制。历史证明代替了区块的时间戳，使用哈希运算函数来衡量时间。这种机制显着提高了网络速度。 Solana 还具有智能合约功能。

当普通用户与智能合约交互时，SOL 可以作为一种实用代币来支付交易费或 Gas 费。 Solana 网络消耗了一定比例的交易费用，从而促进了通货紧缩。在这个区块链上总共铸造了 4.89 亿个 SOL 代币。如果您持有 SOL 并参与其权益证明共识机制，您也可以成为网络验证者。验证者和质押者向区块添加新交易并获得 SOL 代币作为奖励。

波卡（DOT）

DOT 是 Polkadot 推出的原生代币，于 2017 年首次铸造。Polkadot 由以太坊联合创始人 Gavin Wood、Robert Habermeier 和 Peter Czaban 开发。 DOT 致力于为三个主要用例创建可互操作的区块链：治理、质押和绑定。

DOT 的治理模型支持用户参与有关网络费用、升级和平行链的决策。平行链专为连接到主区块链（也称为“中继链”）的项目量身定制。

Polkadot 还使用权益证明共识机制，要求用户在参与之前先质押 DOT。质押 DOT 可以遏制恶意网络操纵，丢失所有代币的风险会让犯罪分子“退却”。

DOT 也用于平行链插槽拍卖，竞标平行链插槽的用户需要在项目中质押 DOT。如果项目成功，DOT 将继续被绑定，直到平行链租约结束，Stakers 将获得项目的奖励代币。

BNB

币安币（BNB）是币安智能链和币安链的原生代币。 2017 年，该代币在以太坊区块链上推出了首次代币发行 (ICO)，为币安交易平台服务的开发筹集资金。

2019年，BNB通过特殊机制转移到币安链，从ERC-20代币转换为BEP-2代币。币安 DEX（去中心化交易所）建立在币安链之上，使用 BNB 作为实用代币来抵扣交易费用。在币安链基于gas的交易系统中，用户还必须支付BNB才能完成转账。

2020年9月，币安智能链（BSC）正式上线，作为币安链的平行链。币安智能链（BSC）是以太坊区块链的一个分支，提供智能合约功能。 BNB也是币安智能链（BSC）的原生代币，使用BEP-20协议支付交易和智能合约交互的gas费用。

BNB 的其他用例包括通过 BNB 质押参与其权威的权益证明共识机制，以及在币安上扣除部分交易费用。币安采用通货紧缩机制，每季度也会销毁大量 BNB。销毁活动将分阶段进行，计划累计销毁量达到1亿枚，占BNB总供应量的一半。

模因币

虽然 meme 币过去并没有给投资者带来太多价值，但它们的投资回报正在逐渐增加。如果您确实想将 meme 币添加到您的投资组合中，请注意它们是非常危险的投资。

狗狗币（DOGE）

Dogecoin 由 Jackson Palmer 和 Billy Markus 于 2013 年 12 月共同创建，作为比特币等加密货币的山寨币。它的区块链很大程度上继承自莱特币，但工作量证明共识方法与 SHA-256 矿工不兼容。

狗狗币的本质是讽刺加密货币的投机性质，但多年来它终于成为一个有利可图的投资机会。除了便利支付，狗狗币没有其他用例。 Reddit 和其他平台上的在线社区使用狗狗币来打赏。狗狗币的价值不断上升，柴犬吉祥物具有类似模因的效果，导致人气和在线社区规模不断扩大。埃隆·马斯克还对狗狗币项目给予了多方面的支持，极大地刺激了其社区的发展壮大，增加了其“表情包”元素。

最初，狗狗币的供应量上限为 1000 亿，但现在已经取消了这个硬性上限。矿工每年开采 50 亿个新狗狗币sol币会是下一个以太坊吗，导致通货膨胀。

稳定币

在投资组合中加入稳定币可以有效提高投资组合的流动性和稳定性。稳定币风险较低，也可用于理财产品，持续获得被动收入。例如，币安理财提供多种稳定币质押产品，为用户创造收益。您可以从区块链中所有法定货币或其他稳定资产的属性中受益。稳定币还可以帮助投资者对冲价格波动，这个话题我们稍后会讨论。

BUSD

BUSD 由 Binance 和 Paxos 共同创建，是一种与美元挂钩的法币支持的稳定币。与加密货币市场中的一些稳定币不同，BUSD 与银行账户中的美元以 1:1 的比例挂钩。 BUSD 受纽约州金融服务管理局监管，并已通过定期审计，保证全额抵押。

您可以在公开的加密货币市场上购买 BUSD，或将 USD 转入 Paxos，Paxos 将负责挖掘新的 BUSD。币安还提供了购买稳定币的法定存款渠道。您也可以用同样的方式将 BUSD 转换回美元。 BUSD活跃于币安智能链（BSC）、币安链和以太坊。

交易者和投资者使用 BUSD 来锁定收益、增加流动性并避免加密货币经常出现的价格波动。通过币安交易所或其他币安智能链（BSC）去中心化交易所（DEX）购买加密货币时，你会发现BUSD在加密货币对中非常常见。这一特性使 BUSD 成为投资其他 BEP-20 代币的重要方式。

戴

DAI 于 2017 年发行，是一种与美元挂钩的加密货币抵押稳定币。该代币由去中心化自治组织 Maker DAO 运营。 DAI 代币通过超额抵押加密货币来补偿波动，保持价格相对稳定。

例如，如果以太币的价格是 3,000 美元，您需要质押 1 个以太币来兑换大约 2,000 DAI。该算法假设抵押品的价值应该是代币的 1.5 倍，但具体比率因市场而异。

如果抵押品的价格低于一定水平，您将面临扣费或强制平仓。为了保证资金安全，很多用户选择超额抵押。如果锚定的 DAI 跌破 1 美元（例如 0.99 美元），用户可以低价赎回抵押品。

参考上一个案例，假设我们需要用 2,000 DAI 兑换价值 3,000 美元的以太币，我们可以在公开市场以 1,980 美元的价格购买所需的 DAI，成功节省了 20 美元。作为 DAI 的价格增加，折扣也增加。所有交易的 DAI 将被销毁，供应量相应减少。在以上两个因素的影响下，DAI 会回到 1 美元。如果价格高于 1 美元，情况就会逆转。 DAI挖矿成本降低，市场供给增加。

DeFi 代币

DeFi 项目也在逐步发行专属代币，用于治理、质押和分红。这种代币有多种用途。除了简单地持有它们之外，还有许多赚取金币的方法。如果您决定购买 DeFi 代币，您通常可以利用您的投票权来影响项目的发展。

UNI

UNI 是 Uniswap 的原生代币。 Uniswap 是以太坊中的自动做市商 (AMM) 和去中心化交易所 (DEX)。 Uniswap 于 2018 年 11 月推出，但 UNI 代币直到 2020 年 9 月下旬才铸造，总供应量为 10 亿枚。

UNI 没有进行过首次代币发行 (ICO) 或代币销售，这在 DeFi 项目中是个例外。 Uniswap 平台将 40% 的代币分批分发给创始人，向老用户发放 1.5 亿个 UNI 代币，其余的放入流动资金池。 Uniswap 模型如此流行，以至于许多不同的区块链都被分叉了。

UNI 赋予代币持有者治理权，允许他们创建和投票改变平台的提案。至少需要持有总供应量的 1%（即 1000 万个 UNI）才能拥有创建提案的权利。但是，持有 UNI 的钱包拥有者可以投票，只要钱包被认为具有投票权。

投票权取决于持有的 UNI 数量。这些提议包括改变费用结构、推出新的矿池或是否收取协议费用。如果大多数用户同意收取协议费用，那么 0.05% 的 Uniswap 交易费用将由治理系统管理。

蛋糕

PancakeSwap 的原生代币 CAKE 于 2020 年 9 月上线。PancakeSwap 是币安智能链中的自动做市商 (AMM) 和去中心化交易所 (DEX)，其知名度一直在显着提升。实际上，PancakeSwap 是以太坊中 Uniswap 的一个分叉。该项目的代币经济学设计非常复杂，可以在新币的发行和旧币的销毁之间实现动态平衡。 CAKE 没有供应上限，只要生成新块，就可以铸造代币。新代币通过农场、彩票和 Syrup 矿池分发给用户。

PancakeSwap 还通过一系列机制定期销毁 CAKE。例如，该项目烧毁了所有投资于非同质代币（NFT）挖矿的 CAKE，所有通过初始农场发行（IFO）筹集的 CAKE，以及 PancakeSwap V2 中每笔交易的 0.05%。

CAKE 还充当治理令牌，赋予用户对 PancakeSwap 的提案和更改进行投票的权利。与大多数 DeFi 平台一样，用户的投票权取决于他们持有的 CAKE 数量。此外，您还可以质押 CAKE 以获得更多的 CAKE 奖励和 Syrup 矿池中的项目代币。

总结

为了建立多元化的加密货币投资组合，投资山寨币是一个不错的选择。如果您是加密货币初学者，请查看本文中介绍的一些大型项目作为起点。具有高市值的加密货币通常比小型或新项目更安全可靠。总之，建议您在投资任何代币或货币之前进行自己的研究。