东巡普法丨谨防虚拟货币传销骗局

近年来，比特币的火爆让越来越多的人意识到了数字货币这个新生事物。 但也有别有用心之人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。 近日，央行货币银行官网发布《关于以人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。

央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构或公司发行法定数字货币，也没有推广团队。市场上所谓的‘数字货币’目前是一种非法定数字货币，部分机构和企业推出所谓“数字货币”，所谓推动央行发行数字货币，可能涉及传销和诈骗，请广大市民提高风险防范提高认识，理性审慎投资，防止利益受损。”

传销货币如何欺骗人们

据业内人士介绍，传销的基本套路是，传销数字货币的“交易市场”基本由特定机构控制。 前期为了吸引投资者投资，可能会把币价炒得很高。 一旦时机成熟，它就专注于卖出，价格暴跌，投资者最终赔钱。 更要命的是，在返款高峰期，平台直接关闭，主办方失联，再去其他地方包装新概念，继续按照类似的骗法进行骗局。

与其他传销相比，数字货币传销一般具有三个特点：第一，有正版数字货币，包装非常高档； 二是参与者可以获得正向奖励，奖品本身就是数字货币； 货币的价值随着参与骗局的人数增加而增加。 在数字货币升值过程中，参与者可以获得的数字货币数量也会增加。 包括底层参与者在内的参与者也会受益，但当进入贬值周期时，底层参与者往往损失惨重。

数字货币传销通常有以下表现形式

1.假扮专业指导【割韭菜】

现在市场上很多所谓的分析师、专家都是以指导你炒比特币为由拉你到他的平台操作，然后频繁喊单造成巨额手续费来收割你的本金； 或直接与平台合作柜台喊单收本金！

2. 比特币传销诈骗【拉人脑袋】

2015年，香港一家比特币支付平台突然被关闭，涉案金额高达30亿港元。 据平台介绍，投资者购买比特币挖矿合约40万元，每天赚取比特币，4个月左右回本，每年可额外赚取60万元。 该网站还游说投资者介绍其他人购买分包合同。 这种营利方式是典型的传销模式。 一旦没有新的投资者加入或主办方突然失联比特币需要拉人头吗，投资者将损失惨重。

3、比特币矿机诈骗【挖矿】

比特币的生产在专业圈子里被称为“挖矿”。 挖矿设备的性能在一定程度上影响了比特币的获取效率，因此需要功能强大且价格昂贵的专用设备。 此类诈骗案件针对的是那些想购买“矿机”的投资者。通常在订购设备时，投资者需要先支付定金，也有卖家或中介卷款跑路的诈骗案件收到钱后。

4.比特币软件诈骗【黑平台】

以比特币钱包为例。 比特币钱包是用于存储比特币的虚拟钱包。 诈骗者使用某些知名且真实的钱包标识和名称来包装假钱包应用程序来欺骗用户。 用户不小心下载了假钱包应用程序。 一旦打开钱包，其存入的比特币就会落入骗子的钱包中。

此外，还有不法分子会模仿比特币搭建平台系统，操纵山寨币的产生和交易市场，吸引投资者买入，然后在合适的时候大量抛售，给投资者造成巨大损失.

5. 比特币钓鱼【空投】

钓鱼诈骗包括向客户发送电子邮件比特币需要拉人头吗，告知他们已获得比特币，但客户需要通过电子邮件中的链接登录他们的比特币账户才能接收，这样这些钓鱼诈骗者就可以控制客户账户。

6.用比特币洗钱【最近的卡卡浪潮】

比特币和一些比特币交易平台已经成为转移赃款的重要平台。 由于其交易便捷、监管难度大，客观上帮助犯罪嫌疑人完成洗钱过程。 例如在2014年的一起案件中，犯罪嫌疑人用赃款购买比特币，然后将比特币放入在境外注册的虚拟钱包中，然后犯罪嫌疑人前往澳门将比特币出售给境外比特币平台，完成cash out 洗钱的全过程。

7. 使用比特币进行非法集资【传销】

代币发行融资是指通过非法销售和流通代币，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。 七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》提到，其本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币券、非法发行证券和非法集资。 、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

东健提醒：参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。 投资理财应寻找银行、有资质的证券公司等正规渠道，不要盲目相信所谓的“投资导师”。 此外，交友需谨慎。 素不相识的朋友，尤其是网络上的陌生人，跟你谈钱，带你投资，有内幕消息，网站有漏洞，带你炒股赌博，都是骗局。