严厉打击“挖矿”和交易乱象

以比特币为代表的虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是数字货币，不具备法定补偿、强制等货币的基本属性。 非法从事比特币投机交易，或打着“数字货币”的幌子进行非法代币发行融资（ICO）和非法传销，一方面可能给投资者带来巨大的财产损失，另一方面影响国家安全。金融稳定和社会秩序。 然而，比特币挖矿活动往往以“大数据项目”为幌子，骗取地方政府支持，消耗大量电力资源，也不符合“碳中和”的目标。 因此，必须严厉整治虚拟货币市场的各种乱象。

一般来说，买卖或使用比特币等虚拟货币可能存在市场、交易、技术、合规四大风险。 一是市场风险。 就目前的情况来看，比特币等虚拟货币进入交易市场的规模有限，容易给投资者造成“奇货可居”的错觉，极易受到影响和控制由少数机构投资者或个人投资。 二是交易风险。 很多投资者往往抱着一夜暴富的心态，交易杠杆通常放大到5倍甚至更高。 在价格波动较大的情况下，投资者的交易风险巨大。 三是技术风险。 虚拟货币交易平台的抗风险能力能否匹配交易量的快速增长，其所依赖的区块链等技术能否经受住安全性的考验，都是虚拟货币交易市场面临的突出问题。 四是合规风险。 由于虚拟货币的高度匿名性和去中心化发行，已成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体。 交易不仅不受法律保护，还触及法律的底线和红线。 此外，与其他金融诈骗一样，虚拟货币交易平台跑路事件时有发生。 比特币以外的各种“空气币”充斥着庞氏骗局和各种谎言。

针对比特币等虚拟货币交易炒作中存在的各种风险和法律问题，我国较早启动了整治行动。 早在2013年，中国人民银行等五部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确将比特币定义为一种特定的虚拟商品，强调其不具有等同于法定货币的货币地位比特币挖矿犯法吗，不能并且不应在世界上用作货币。 市场流通要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。 此后，财务管理部门多次开展整改活动。 例如，2017年中国人民银行等七部门发布《关于防范代币融资风险的公告》，明确指出代币发行融资（ICO）本质上是未经批准的非法公开融资行为，涉嫌违法违规。出售代币。 票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 近年来，一些地方政府也开始限制比特币挖矿项目。

然而，对于普通投资者而言，金融管理部门和行业协会的提醒并没有得到重视。 一些金融机构、支付机构和地方政府也对比特币等虚拟货币的挖矿和交易提供支持。 尤其是今年以来，以比特币为代表的虚拟货币价格暴涨暴跌，相关炒作和交易活动十分火爆。 为此，中国互联网金融协会等三协会再次发布《关于防范虚拟货币炒作风险的公告》。 国务院金融委要求，将比特币挖矿交易整治行动提升至国务院层面，有利于加强对虚拟货币整治活动的震慑力度。

当然，《通知》并没有提出新的要求和规范，只是对之前提出的一系列要求和规范进行了再次提醒和要求。 《公告》反复强调，比特币等虚拟货币只是虚拟商品，不是货币，也不会成为货币。 普通投资者不应参与这些虚拟货币的交易和投机，金融机构和支付机构不应为虚拟货币交易提供任何形式的支持和服务。

下一步，金融管理部门要加大对虚拟货币非法开采和交易活动的打击力度，维护正常的经济金融秩序，为我国数字人民币的正式推出创造更好的环境。 对非法参与虚拟货币交易、炒作或提供支持服务的机构和平台，要会同司法部门及时处理，增加违法违规成本，加大整治活动震慑力. 对比特币挖矿项目，各地要进行全面清理比特币挖矿犯法吗，及时关停。 同时，进一步加强和改进投资者教育，增强教育的针对性和有效性，提高普通投资者识别和防范虚拟货币风险的能力。 对于普通投资者，应充分了解比特币等虚拟货币的性质和风险，不参与任何形式的交易或投机行为。