如何建立国际加密货币交易所？

2018-04-08克里斯蒂安·里维斯

在本文中，我将介绍设置加密货币交易所涉及的一些步骤。无论您是正在构建还是计划构建跨越当前司法管辖区的加密货币交易所，都需要以下信息。

据称，这篇文章可以作为那些希望建立国际加密货币交易所的人的参考。正如许多出版商认为的那样，在美国做这样的事情非常具有挑战性。

例如，加密货币交易需要在美国证券交易委员会注册。加密货币交易所是否会被简单地称为交易平台，或者其系统是否会促进数百万笔交易，是否需要注册和合规程序，这是已经发生的事实。

美国当局另一种特立独行的态度是对加密货币交易消费者的攻击。美国国税局对加密货币交易征收更高的交易税，并将不受监管的交易定为非法。由于这些原因，许多加密货币交易者正在考虑转移到海外。正因为如此，许多加密货币交易所已经扩展到美国以外，并专注于海外国际市场。

基于这些先决条件，接下来是如何建立一个国际加密货币交易所。

选择适合您的需求和预算的司法管辖区 成立公司并开设银行账户（用于商业交易，而非客户资金） 对加密货币进行业务估值 获得核心交易系统 创建与比特币、以太坊和其他加密货币合作的平台交易的链条或货币；尽可能匹配为所有流通货币提供的交易。起草合规系统和流程，例如 KYC 和 AML 雇用合规、银行、营销方面的专业人员。准备从交易所的自我监管开始，瞄准未来的全球许可证。与预期的司法管辖区谈判以获得加密货币交易许可证。虽然许多交易所没有获得许可，但未来总会发生变化。设置预付卡、借记卡、以及其他无需电汇直接从交易中转换现金的支付系统。考虑到交易者所持资产的价值，基于一对一的美元对应关系创建一种新的可交易货币。创建了一种新的稳定货币，以减少大量资本流动对交易所的影响。与客户所在辖区的当局协商以获得加密货币交易许可证。如果您计划在美国市场经营，您必须获得美国许可证。开立相应的银行账户接收客户资金并将数字货币作为标准货币进行交易。创建了一种新的稳定货币，以减少大量资本流动对交易所的影响。与客户所在辖区的当局协商以获得加密货币交易许可证。如果您计划在美国市场经营，您必须获得美国许可证。开立相应的银行账户接收客户资金并将数字货币作为标准货币进行交易。创建了一种新的稳定货币，以减少大量资本流动对交易所的影响。与客户所在辖区的当局协商以获得加密货币交易许可证。如果您计划在美国市场经营，您必须获得美国许可证。开立相应的银行账户接收客户资金并将数字货币作为标准货币进行交易。

这些任务中最困难的部分是开设相应的银行账户。因此，步骤 1 到 11 可以帮助您充分准备您的商业计划，以便将来登陆可协商开户的地区。现有交易中约80%的困难与对应的账户交易有关。

司法管辖区

设立交易所的首要任务是选择经营所在的司法管辖区。您究竟想在哪里开展业务活动？你想在什么样的法律法规下运作？

第一个司法管辖区是开曼群岛和瑞士。当然，这也是最受监管和最昂贵的选择。由于预算不受限制，并且希望能够在健全和合规的法律环境中交易加密货币，开曼群岛和瑞士是可行的。开曼的要求比较高，当地还引诱一些鲁莽推销无用的加密货币和ICO结构的推销员。如果您希望在开曼开展业务，最好提前准备好融资和合规事宜。

合规的开曼加密货币交易所在开曼群岛外汇经纪许可证下运营。此许可证在其他国家/地区不流行用于货币交易和资金转账。更多官方信息请参考xenia.ky。

对于这些昂贵且独立的司法管辖区，政府监管非常谨慎。人们之所以希望在开曼开展业务，是因为其长达数十年的合规工作和强大的监管环境，以及其在国际金融领域的品牌知名度。开曼不会通过放松对其境内一些低效的加密货币交易所的管制而丢掉它的声誉。

其他受信任的司法管辖区包括加拿大、日本、新加坡、墨西哥、列支敦士登、卢森堡、直布罗陀、马耳他、爱沙尼亚、立陶宛和白俄罗斯。最低成本的伯利兹许可证仅为 35,000 美元。

在我看来，墨西哥是运营国际加密货币交易所最有趣的地方。2018 年 4 月，该地方允许未经许可、自我监管的交易所在这里运营。墨西哥城、蒙特雷和瓜达拉哈拉已成为金融科技中心。加利福尼亚州圣地亚哥位于美墨边境，多年来一直是硅谷的外包中心。

墨西哥政府刚刚通过了关于加密货币交易的规定，该规定将在未来 6-12 年内生效。在新法律实施之前的这个时间点，在墨西哥建立一个自我监管的交易所是一个可持续的选择。此外，墨西哥是少数几个可以通过预付卡进行大额转账和存款的国家之一，拥有超过 14 万家便利店。

最后，我认为高质量的国际交易所应该包含许可要求和分许可选项。这些当然是明年了，你想在营商环境友好、银行体系稳定、适合长期发展的地方交易。根植于正确的司法管辖区，您将成为长期的关键参与者。

大写

如果你打算从头开始建立一个国际加密货币交易所，我建议为步骤 1 到 11 准备 500,000 到 100 万美元。也许对于第 12 步，为应用程序设置一个银行帐户，你将需要准备更多资金。当然，市场上也有外包这些服务的选择。

如果从合作伙伴处购买完整的系统解决方案，包括软件、合规、许可咨询服务、附属许可、链技术和基于美元的货币发行，以及技术支持，预计也将花费 500,000 美元。

如果您想独立经营，那么您必须获得许可证。在多个司法管辖区进行加密货币交易需要支付 500 万至 1200 万美元。根据许可证和相应的合作银行，费用也可能会增加。请记住国际货币交易平台，您需要一家合作银行来接受发行的每一种标准货币。

需要指出的是，许多国际知名的加密货币交易所都没有全球牌照，例如 Bittrex、Bitfinex、Kraken、Binace 都没有，但仍然位居交易榜首。

这证明消费者并不关心许可证，而是关心平台的质量和声誉。然而，银行和政府监管机构关心。例如，日本最近对七家交易所进行了处罚，并对任何公开发售的平台实施了监管。

这意味着虽然您今天仍然可以经营，但您应该考虑长期规划并以主要市场的合规许可证为主要目的。同样，自我监管中严格的 KYC 和 AML 程序也很重要。

核心加密货币交易平台

我们调查了核心加密货币交易平台，发现大多数定价在 30 万美元，部分源代码报价高达 50 万美元。如果您想开始国际交流并且不想花费数年时间编写更新版本，请准备花费至少 300,000 美元购买高质量的系统。

当您询问核心加密货币交易平台时，您必须注意以下几点：

- 交易平台

支持现货、期货、场外交易；

支持多种语言；

自定义分析和制表工具；

完善的后台管理系统；

- 匹配处理器，用于将聚合异步与每秒数千对组合

- 钱包

双层隔离资金管理；

多重签名保障资产安全；

多币种交易支持；

可重新配置的资金管理和简单的投标服务；

- 风险控制

实时数据监控；

资产变动的敏感预警；

资产流向和审核查询支持；

- 市场信息

连接真实的市场容量和流动性支持；

无风险对冲策略；

市值管理外包；

全职操作；

- 特殊服务

全球合规和许可申请咨询；

引入标准货币交易和相应的银行账户；

链发行支持；

交易演示、新闻发布和其他广告和营销支持方式；

支持云系统和传统硬件存储；

据我所知，目前唯一在售的核心平台允许你独立发行链和以美元为基础的货币。唯一可见的数据代码也提供这些功能。链是有价值的工作，它可以让你创造独特的考虑形式，让你与他人提供不同的交易模式，并创造不同类型的利益。

在我看来，2018 年必须使用固定货币或货币。你必须想办法减少流出和转账费用，你必须降低合作银行的合规成本，你必须让交易变得更快、更容易以获得更多的交易量。实现这些目标是说服客户将资金留在您的平台上的唯一方法。

与美元挂钩的货币可以保证未交易资产的安全。试图在正确的时间进入或退出如此动荡的市场的投资者会发现这种标准货币的设计非常有益。

当然，这种固定货币对于国际加密货币平台还有其他好处。他们可以在用户之间转账以购买商品和服务，而无需支付转账费用。

这种货币还可以用于跨境资金流通，无需转账，无需市场波动即可营销。例如，美国用户可以将美元转入墨西哥用户账户国际货币交易平台，无需额外费用。墨西哥用户可以将资金提取到借记卡。如上所述，这项银行卡服务已在 140,000 家便利店提供。

以上只是固定型加密货币的两种用途，在实际业务运营和交易中你肯定会发现更多，而你所购买的核心平台最适合这些功能。

完整的系统（交钥匙）解决方案

在建立国际加密货币交易所时，完整系统一词通常用于两种情况。

首先，一个完整的系统可以指一个具有一系列功能的核心软件平台，比如一个平台应该提供一个完整的系统来操作交易，而不是依赖于客户的订单输入（至少不是来自买家）。在这种情况下，卖家将拥有一支由程序员、开发人员、平台设计师等组成的专业团队。他们将为客户处理硬件或云中的相关系统。

其次，交钥匙系统意味着完整的软件、许可和合规解决方案。完整的系统类型可以让您在短短几个月、几周内真正运营一个全新的国际加密货币交易平台。例如，大型金融科技公司在多个司法管辖区拥有许可证。他们以收费和按月收费的方式销售软件，让您在他们的许可下运营并颁发附属许可。

这种趋势也发生在合作银行、AML、KYC 和合规程序中。金融科技可以提供这些场景所需的配件来处理无数银行的无数资金流动。他们将收取费用，然后允许您操作。

卖家在提供合作银行服务时，自然有开户、KYC、AML等信息。银行信任客户的合规系统，持有数百万证券总是伴随着风险。因此，卖方作为银行的客户，将是确保银行规定得到执行的一方。

外包开户服务和合规性仍然是加密货币领域的全新行业。然而，它在信用卡领域已经标准化了几十年。绝大多数电子商务账户、信用卡账户已被独立销售组织 (ISO) 作为代理接管。代理将账户信息发送给银行进行审批。一旦获得批准，银行将着手处理开户、KYC、AML和自费合规。

根据我的经验，许多客户最初会寻求自我监管和非许可的选择。我预计在 2019 年，附属许可证将成为常态。所以，我建议你可以从提供附属许可证的公司那里购买核心软件平台，即使你现在不打算使用它。

注：本译文未经原作者授权，译者对原文不持有也不主张任何权利。

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