“虚拟货币”VS“割韭菜”

介绍

“我有一种预感，这个行业将经历一场大洗牌。” 王颖（化名）透露，她打算离开币圈。

大年初二，银保监会表示，将在全国开展防范非法集资宣传活动，主要针对以区块链为名的非法集资行为。 这距银保监会上一次对以“区块链”为名的非法集资风险进行警示仅一个半月。 此前，央行等多部门，北京、上海、深圳等金融监管机构均已对虚拟货币交易所发布风险提示。

据新京报记者统计，2019年底以来，全国已有6家以上新发现的境内虚拟货币交易平台被强制关闭，其中包括北京警方破获的BISS（币市）非法集资诈骗案。 . 与此同时，更多交易所主动关停。

但记者调查发现，在强力监管下，仍有不少交易所逆风作案，“割韭菜”新套路频频出现。 IMO、IFO、双币理财、生息存款、资本桌游等热度不断攀升，背后有吴忌寒、孙宇晨等币圈大咖； 项目方花费6万运营自己的交易所，操纵币市； 支付宝、微信、银行卡等支付渠道屡禁不止。

新项目 IMO 和 IFO 启动

拉人头涉嫌传销

“过去流行的ICO现在不能割韭菜了，”曾在两家领先的虚拟货币交易所担任高管的王颖说。 “当一个想法不能割韭菜时，那就换一个新的想法。”

新京报记者发现，目前币圈流行的非法集资方式有IMO和IFO。

IMO（Initial Miner Offering）即首次发行矿机，是指通过出售硬件/矿机的方式首次发行代币。 这类项目在法律上已经被认定为违法，因为IMO一般具有传销性质，按照一定的顺序组织，以开发人员的人数作为报酬和报酬的组织体系。回扣。 比如去年8月被法院判定为传销“buypay币”。

在上述形式被监管打击后，IMO“初始模型发行”的新变体开始流行。 一般来说，每一个虚拟货币项目都需要经历募资-开发-营销的阶段，而新IMO是一个私募平台（币圈私募，一个项目发行的虚拟货币针对特定的投资对象）上交易所前的众筹，以特定价格募集资金），让项目通过持续的有限私募获得阶段性收益。

一个名为 imoex 的团队声称正在构建一个 IMO 生态平台。 该平台涉嫌发币。 其全球合作伙伴招募公告显示，IMO Token是IMO生态系统中使用的平台币。 平台币总发行量50亿，其中20亿用于合作方私募，30亿用于IMO挖矿。

“一亿多币的发行量已经很多了，他们能数出五十亿里面有多少个零吗？” 王颖忍不住吐槽道。

目前，IMO虚拟货币交易所已上线多个项目，部分项目已进行33笔融资。

近日，记者以潜在投资人的身份联系了该项目的客服。 该客服表示，投资人认购IMO项目的虚拟货币后，认购的虚拟货币将被“锁定”，即无法在IMO交易所出售。 日常会议会按照一定比例“解锁”。 如果投资者想尽快卖出，他们需要邀请更多的人认购。 解锁奖励是根据被邀请人的订阅比例解锁邀请人的锁定部分。 ，邀请人还将获得“返利”，以虚拟货币形式返还至IMO钱包作为奖励。 邀请的人越多，邀请人的等级越高，等级越高，每日解锁比例和“返利”额度越高。

也就是说，订阅者要想尽快卖出手中的虚拟货币，获得更高的收益，就需要“拉人头”。 在这种机制下，很多订阅者都有“拉人头”的动机。

新京报记者被客服拉进IMO推广群后，群里不少“老人”发来订阅二维码，并表示，“我一定要用这个二维码订阅，这样才能拿到解锁奖励。”

群里还有自称是“学生”的投资人，正在学习如何投资虚拟货币。

“人员分为三层金字塔结构，以开发人员人数作为薪酬回扣依据的行为涉嫌传销，若真涉及大学生，将造成不良社会影响，必须谨慎对待。” 中国银行法研究会理事肖萨表示。

与IMO同时流行的融资方式是IFO（Initial Fork Offering），指的是通过分叉比特币等主流加密货币产生新的代币。 此次火爆的IFO模式正在蹭Libra的热点，赌注在上线时间。

记者通过IMO推介团认识的一位投资人向记者推荐了一个IFO项目。 一个名为 CoinFLEX 的交易平台于 2019 年 10 月启动了该项目的预售，注册的 IFO 参与者可以以 0.3 美元的折扣价购买 Libra 合约。

Libra合约的价格代表了投资者认为Libra会在2020年12月31日合约结算前上线的概率。例如，如果投资者认为Libra在合约结算前有80%的机会上线，他们将以 0.8 美元购买 Libra 合约。

而如果Libra在合约交付前成功上线，投资者将能够以80%的价格获得Libra。 如果 Libra 未能上线，投资者将得不到任何回报。 投资者可以选择做多和做空 Libra 合约，反映市场对 Libra 的预期。

“我有Libra的内幕消息，我自己投了60万，你可以跟着我做空。” 投资人这样鼓励记者。

双币种理财被监管点名

幕后隐形吴忌寒

2019年12月27日，在北京证监局发布的进一步防范虚拟货币交易活动风险的提示中，交易所推出的双币理财和零息借贷两大理财业务，被命名。

“近期，随着区块链技术的推广，虚拟货币交易活动在国内有回潮迹象，部分虚拟货币交易平台面向国内居民提供虚拟货币交易服务，推出零息贷款、双币种等项目通过数字货币抵押理财，严重违反中国人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，涉嫌从事非法金融活动，扰乱经济金融秩序” 风险提示指出。

本次命名的双币理财由数字资产金融服务平台Matrixport发起，于2019年10月23日上线。两种虚拟资产均可获得收益，如BTC/USDC双币种理财，挂钩价格为“8000美元”，当BTC市场价格低于8000美元时，将以BTC计价结算，收益更多比特币； 当BTC市场价格高于8000美元时，将以USDC计价结算，赚取更多USDC。

Matrixport的背后是最大的矿机制造商比特大陆。 比特大陆联合创始人、Matrixport CEO葛跃生在接受媒体采访时表示，吴忌寒和比特大陆本身都是Matrixport的股东。

2019年11月，Ufex Trading Manager还推出了首期U宝-双币理财产品。 据其官方介绍，这款理财产品的预期收益率为120%，“突破行业同类产品收益率新高”。

此次点名的另一家借贷业务Matrixport也有所布局。 据公司官网介绍，用户可以将BTC质押到Matrixport（BCH、ETH、LTC等币种陆续上线），获得稳定币和法币流动性，可用于购买矿机等费用。

值得注意的是，不仅比特大陆家族盯上了虚拟货币理财。 OKex、币安等虚拟货币交易所近期推出了多款虚拟货币理财产品，其原型与传统金融市场中的余额宝、指数基金如出一辙。

在准活期理财产品中，用户可以将闲置的虚拟货币资产转移到类似余额宝的产品中。 OKex推出“币币宝”，币安交易所推出“币安宝”。

另一种流行的理财模式是“staking（存币赚利息）”。 币安的“币安宝”和Gate的“财富宝”都有相关服务。 与之类似的还有存款分红，类似于传统股票市场的分红，以FCoin为代表。

虚拟货币理财可能会遇到黑箱操作、交易所跑路等风险。

李强（化名）曾投资Plustoken派币与比特币s有关系吗，声称存币生息，但目前无法提币。 他被判跑路，赔了五万。

他向记者透露了Plustoken的诸多“套路”。

“首先，吸引投资者的是所谓的低买高卖‘套利’，号称高达30%。但实际上，交易所之间的价差很少超过15%。消耗手续费，很难套利。” 那么投资人如何赚钱呢？他透露，离不开拉人头。Plustoken在机制上鼓励下线发展，对拉人头的人给予奖励。“这种传销其实赚的是后来者投入的资金”

“当新进者的钱还不够支付跟进者的奖金时，整个项目肯定会垮掉，这种项目的竞争就是谁跑得更快。” 李强说道。

事实上，除了Plustoken，波卡钱包和号称规模前20的交易所IDAX的钱包资金都跑路了。

“高收益、推人的理财产品是交易所用来赚钱跑路的项目。” ”王英道：“又不是施舍，怎么能赚到这么多钱呢？

赌博游戏疑似变相ICO

孙宇晨被砍掉1亿波场币？

谁能想到孙宇晨也被“收割”了。

2019年12月23日，Just.game的菠菜游戏（即博彩游戏）在波场TRON独家上线。 Just.game 曾多次在 Twitter 和微信群上被 TRON 创始人孙宇晨推广。 在直播中，孙宇晨还展示了他将用于参加比赛的1亿波场币。

礼盒是Just.game特有的Token模型。 根据DappReview发布的分析，Just.game的玩法简单来说就是一款买箱子、开箱子、升级箱子的区块链游戏。

知名团队加上孙宇晨的宣传，让游戏在上线之初就受到了币圈的高度关注。 该游戏在发布后的两个小时内就达到了 5.1 亿 TRX 的总营业额，约合 728 万美元。

然而，该游戏被认为是“启动时崩溃”。 交易量突破1亿TRX后，新入局的玩家参与后基本上都是亏本的。 越是入局，损失就越来越大。 如果孙宇晨像他说的那样投资1亿波场币，按照他入市的时间推测，这1亿也会被“砍掉”。

事实上，波场TRON与很多博彩类DAPP（去中心化应用）息息相关。 在“Tron”公链上的DAPP上运行着很多博彩类应用。

在王颖看来，这类对赌游戏是变相的ICO，与游戏本身关系不大。 一位不愿透露姓名的投资人也表达了类似的看法。 他认为，除了一开始出现的CryptoKitties等区块链游戏外，后来出现的竞猜游戏、传销、庞氏骗局游戏，其实都是类似于游戏，与游戏无关，而是一种高风险的游戏。打着区块链旗号进行资金运作。

猜谜游戏、传销和庞氏投资游戏占比较高。 DappReview数据显示，截至去年6月1日，竞猜DAPP数量最多，达到299个，具有传销和庞氏投资性质的风险DAPP数量达到32个，总数为331个，共有85个真正的游戏DAPP，仅占总量的20%。 从日交易量来看，当日交易量前十的DAPP几乎被竞猜占据。

在线空气币可赚取过亿利润

全币和牛顿疑似存放空气币

市场上广为人知的套路就是空气币。 “没有办法避免空气币上交易所。” 曾为多家交易所提供“市值管理”服务的蔡勇（化名）表示，首先，新币上线将为交易所带来大量真实用户。 其次，交易所收取项目方的上币费和后续交易佣金，极具诱惑力。

他以BIKI为例，这是一家因上架多个空气币而引起广泛争议的交易所。 项目方一次性向交易所支付70万-80万的上币费。 据BIKI周报显示，2019年4-5月平均每周上线10个新项目，按一年上线400个新项目计算，BIKI一次性收取近3亿项目费。

“为什么不做有利可图的生意呢？” 蔡勇说。 与一级交易所相比，三四级小交易所的空气币更加肆无忌惮。

蔡勇分析，目前用户主要通过一线交易所购买比特币、以太坊等主流币，而小型交易所主要依靠商空币收割用户。 “其实用户也知道在小交易所买币有风险，但他们愿意赌一把，毕竟有人赚了100倍。” OKex等大型交易所也曾上架空气币，但发现后及时下架。

蔡勇透露，很多交易所默认发行空气币。

某大型交易所前高管王颖表示，这些aircoin项目的白皮书都是一样的，可以聘请第三方编写团队。 一张白皮书高峰时可能价值20万元，低谷时仅5000元。 “反正都是模板，区块链就是几个技术，所有的货币技术都离不开，场景很容易虚拟。”

记者调查发现，除了此前被媒体曝光的BIKI、VDS、CXC、VBT等空气币，还有拥有超过500万用户的老牌交易所满币网，以及一度成为第二大用户的牛顿交易所。世界上的交易所，也有传空气币之嫌。 从用户那里多轮收获硬币和资金。

以CoinBene满币上线的BABA币为例。 去年8月19日，有1000万个Token进入了以4e1f结尾的地址，随后在8月28日，有998万个Token转入了后缀为“9dff”的地址。 ，这个收币地址就是漫币网的钱包地址。 12 月 22 日，BABA 币从 1.5 美元的高点跌至 0.04 美元，跌幅高达 95%。

牛顿交易所曾凭借“只涨不跌”的币价获得币圈关注。 其“UPOS交易机制”需要用户在刷金额的同时“刷价格”。 用户可以将自己的虚拟货币转入畅通区，币价将上涨10倍。

但是用户的币是被冻结的，只有在“解封区”反复买卖才能解冻。 用户刷单时，买入价必须高于上次卖出价。 事实上，以高额分红为诱饵，以锁仓限制流动性，再以刷量解锁让投资者获取静态收益，以招兵买马获取动态收益，牛顿交易所的资金被淹没。

交易的“外国账户”

律师：仍然违法

近期，北京、上海、东莞、杭州、深圳、河南等多地监管部门纷纷对虚拟货币交易、虚拟货币交易所“亮剑”。 不过记者发现，目前很多交易所和项目方都会通过公司主体向境外用户强调没有操作风险。

事实上，不少交易所已经将注册地迁至塞舌尔、开曼、新加坡等地，而包括火币在内的国内公司不涉及币种。

肖洒表示，目前很多有意发币的项目方人员最常用的套路就是“国外户口”，在国外架设服务器，在国内进行“路演推广”派币与比特币s有关系吗，将币卖给对方。中国人。 但首先需要说明的是，中国不承认双重国籍，所谓“境外户籍”并不影响中国法律规范其违法行为。

“在我国，如果实际发行人是中国公民，ICO等融资对象是中国人，这种融资行为就被认为是违法的。” 肖洒称，涉嫌犯罪为非法吸收公众存款罪和经营犯罪罪，并自称了解该项目。 只有一方可以获得“私募份额”，然后将这笔钱或货币非法占为己有，涉嫌诈骗。

“一些项目方辩称‘我不是在融资，而是虚拟货币’，但现实中用于融资的比特币和以太币具有一定的价值，并有相对成熟的定价机制，如ICO和变相ICO（IEO）等。涉嫌非法公开融资。” 萧洒说道。

在某龙头交易所工作的张宁（化名）向记者透露，很多项目虽然注册在国外，但实际上都是在国内运营，深圳、广东、北京等地较为集中。 CITEX、Bifu、Hufu、CCFOX、DigiFinex、币乎等多家交易所在深圳办事处开展交易所业务。

根据深圳金融办出具的文件，已对8家涉嫌开展非法虚拟货币活动的企业进行了约谈。 涉嫌发币的公司包括深圳市数字奇点科技有限公司星首页star token）、深圳市星云数字网络科技有限公司（星云币）等。

“这次监管的很准，你能明显感觉到他们很懂币圈。” 张宁说道。 在此背景下，多家交易所集体关停下线。

项目方与交易所“亲如一家”

有专门“拉扯砸”的团队

王颖观察，如果一些空气币项目不能上大型交易所，他们会选择自己开交易所。 “割韭菜跑路成本低，方便。”

“目前很多交易所都是靠一两个币开专卖店。” 她透露，火币和OKex目前有所谓的“合作计划”。 开设交易所。

“这种方式降低了开设交易所的门槛，让本就鱼龙混杂的币圈更加混乱。” 张宁说道。

据记者了解，整个交易所市场半个月内倒闭的公司有230家。 86BEX等多家交易所在上线一周内就宣告破产，而这些平台上线的项目也大多成为交易所自己发行的“Zerocoins”。

即便项目方和交易所不是同一家，也“如出一辙”。

“事实上，无论是ICO、IMO、IFO，还是IEO融资项目，交易所或多或少都对它感兴趣。” 蔡勇曾为多家交易所提供“市值管理”。

多位交易所内部工作人员告诉记者，交易所会要求项目方进行“市值管理”，类似于股市中的“一拉一砸”。

曾在头部交易所工作的王颖表示，各大交易所不会要求比特币、以太币等主流币进行市值管理，但那些新上线的项目，则需要通过买卖来做市值。波动。 “不然很多项目一上线就没人买，市值成一条直线，太丑了，以后也不会有人买。”

蔡勇表示，中小交易所的市值管理让交易所变成了“大赌场”。 如何做市值管理？ 蔡勇透露，市值管理并不像外界想象的那么简单。 新项目的包装和宣传更重要，营销方式要有创新。 具有“非常性感题材”评级的项目只会增加。

“一个好的项目还需要一个好的团队，”他透露道。 一般来说，成功的市值管理团队都会有非常专业的营销人才。 在传统传销、资本市场、微商工作过的“人才”最抢手。 “币圈最抢手的市值管理人才是原3M国际传销团队。”

交易还需要“严密的计划”。 虽然从二级市场大量买入可以拉动行情，但如何出货（也就是“卖币”）必须配合项目方的节奏。 在出货过程中，项目方需要公布一些收益，比如回购、节点锁仓、主网上线等。 当得到市场关注，大家都愿意买的时候，市值管理团队就可以出货了。

他向记者分享了一个市值管理的流程：平台与项目方合作，安排项目在平台上进行推广，同时每天在平台Telegram、微信、QQ群上发布发布， “保障韭菜供应。” 项目上线后，会在10美分的价格开盘，然后迅速拉到50美分，然后做横盘上涨，也就是很慢的上涨。 这个时候，项目方和交易所会利用各自的宣传和媒体资源造势，随着韭菜开始进来，项目方和交易所开始从50美分开始拉高，一口气拉到3元。很短的时间。 利用韭菜追涨杀跌的心理，在3-5元区间摆动出货，最终将盘子打到两毛钱。 这样的操作，2000万一个月就能赚1亿。

用户可以通过

场外交易购买虚拟货币

记者注意到，包括火币、Okex、虎符在内的多家大型虚拟货币交易平台均已推出“法币交易”。 虚拟货币卖家大多支持支付宝和银行卡，也有微信支付的案例。

事实上，这种做法现在已经停止了。 去年10月，币安CEO赵长鹏表示：币安交易所将推出场外交易（OTC）法币交易，支持微信支付和支付宝购买加密货币。 消息一出，腾讯和阿里迅速回应称不支持虚拟货币交易。 此后，银保监会多次提示以“区块链”为名的非法集资风险。

“交易所受政策阻碍，采用场外点对点交易方式，将法币兑换成虚拟货币，以便日后参与平台内的货币交易。” 上述高管王颖表示。

注册成为火币用户后，记者点击法币交易页面，用户有两种选择：一种是一键买币，输入购买总金额，选择要购买的币种，然后下单; 另一种是可选交易，用户可以看到卖家发出的所有订单，包括数量、限额、单价和支付方式，用户可以自行选择。 在转账注意事项中，平台提到不要使用BTC等虚拟货币相关词语，以免银行卡被冻结。 记者随机抽取火币网2020年1月4日下午发布的交易信息发现，在52家卖家中，大部分虚拟货币卖家通过支付宝支付，达到42家。30家卖家支持银行卡交易。 同时，场外交易也有微信转账的案例，14家卖家支持微信转账。

支付宝表示，禁止使用支付宝进行虚拟货币交易。 如发现涉及比特币或其他虚拟货币交易，支付宝将立即停止相关支付服务，对涉事商户进行清零，并对个人账户进行限收。 如果风控系统发现风险，两个用户之间涉及虚拟货币的转账也会被处理。 微信还表示，微信支付不支持虚拟货币交易。 如发现任何使用微信支付进行虚拟货币交易的行为，将予以清零处理。

近日，南方沿海地区部分虚拟货币买家发现银行账户被冻结。 肖洒表示，这些被封号的人很可能在一些“有意无意”对身份信息实名认证“不严谨”的小型交易所进行交易，交易前手涉嫌洗钱、贪污、受贿或其他违法犯罪行为，资金流入后者为了查办案件，二手银行账户被冻结。

经典语录：

你赚的每一分钱

都是关于世界认知的实现

你失去的每一分钱

都是因为你对世界的认知有问题

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