比特币场内平台升级反洗钱系统 场外监管政策缺口待填补

6月初，经济观察网记者宋迪表示，中国三大比特币交易所交易平台OKCoin、火币、比特币中国相继表示已升级反洗钱系统。交易客户应进行严格识别。例如，OKCoin新办法中，要求注册用户注册姓名、身份证号码、手机号码等信息，并将身份证号码、姓名与公民信息库进行比对；

原因是：2017年1月11日，央行对三大交易平台进行了现场检查。接近检查的相关人士告诉经济观察报，在检查过程中，央行发现部分交易平台在反洗钱制度方面存在一些缺陷，包括未能建立起对诸如客户识别和身份信息。和操作程序，同时要求平台限时整改。

进一步的监管政策将继续推出。据此前央视新闻报道，中国人民银行已向三大交易平台发出巨额罚款通知。此外，央行也在推动两项与比特币相关的管理措施：一是关于比特币的。比特币交易平台的管理办法，二是比特币平台反洗钱的规范。

一位比特币投资者告诉经济观察报，比特币监管难度大，交易平台实名化只能让现场交易流程规范可控。仍然难以监控交易是否在场外交易市场进行。事实上，在三大比特币交易平台停止提币期间（经央行1月初检查，三大交易平台提币功能暂停4个月，年底恢复） 5 月），场外市场一度非常活跃。

年初监督

1月11日，中国人民银行营业管理部介入比特币交易平台进行现场检查。

该人士称，央行已对相关平台进行了4个月的检查，并出具了6页的中国人民银行营业管理部执法检查实况调查函。在检查中，央行查明的相关交易平台的反洗钱监测清单、风险等级分类和内控体系存在一些漏洞，包括：客户身份、客户身份信息、交易记录保存制度、大- 价值交易和可疑交易 未针对交易报告等重大工作建立相应的内部控制制度和操作程序；未进行反洗钱客户风险分类；

此次检查引发了比特币价格的一波震荡，与此同时，三大交易平台也纷纷响应，关闭了比特币提现通道。

提现通道的关闭导致平台交易活跃度快速下降，但同时也催生了比特币OTC市场和海外比特币交易市场的活跃——在某些时期，比特币OTC价格比国内平台高出数千美元。日本交易平台Yuan也在几个月内取代中国交易平台成为全球最活跃的比特币交易市场。

进入5月，Wannacry病毒事件以及对监管机构动向的各种猜测不断地牵动着数字货币投资者的神经。5月中下旬，有传言称监管机构将禁止比特币以外的其他数字货币。甚至有投资者认为，国内平台恢复提币后，随着监管措施的出台关于比特币的新闻软件，比特币价格将出现较大波动。

交易平台措施

5月31日，三大比特币平台恢复提现业务，随后三大比特币平台在反洗钱、尤其是用户信息的管理和记录方面出台了新措施。

相关交易平台人士告诉经济观察报，平台已开始建立客户身份识别、客户身份信息和交易记录保存等内控体系。其中包括：要求注册用户登记姓名、身份证号码、手机号码等信息，并与公民信息库核对身份证号码和姓名；保存所有用户的所有交易数据和日志并进行备份；对累计充值10万以上的人民币用户进行视频认证；对可疑用户进行筛选和筛选关于比特币的新闻软件，要求可疑用户提供地址证明、资金来源证明、资产证明等。

一位比特币投资者告诉经济观察报，在此之前，一些小平台也尝试过实名制，但对注册信息的要求并不严格。今年6月以后，注册信息要求已经比较全面。

政府监管的压力继续推动这一进程。根据央行此前公布的信息，未来比特币市场将有两项措施，包括交易平台管理办法和反洗钱规范。

OKCoin银行回应经济观察网称，反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务。严格执行反洗钱工作制度，不断完善工作机制，有效防范洗钱风险。同时，平台成立了反洗钱团队，团队成员至少每季度进行一次反洗钱规则培训。

场外交易市场

对于这种实名制监管能否起到应有的效果，一些投资者表示了谨慎的态度。这种态度的根源在于场外市场的蔓延。

在国内交易平台停止提币的几个月里，一个巨大的场外比特币交易市场在中国诞生了。此前的比特币投资者蜂拥而至，自发形成了一套操作流程。

这些场外交易者通过场外交易机构或社交软件进行交易，一些交易团甚至有投资者自己开发的智能插件。交易价格图表。

在比特币投资者看来，这个场外交易市场更加不可控。事实上，比特币只要脱离OTC市场，就很难通过实名制追溯其后续交易的方方面面。高的。

如果现场交易渠道不畅通，OTC交易将成为主流。这将使国内比特币市场更加难以监管。上述比特币投资者表示：“只有在受控的交易所市场中维持大部分比特币交易，监管机构才能发挥更好的监管作用。”